裁判文書網于日前披露了一份關于大連銀行成都分行兩名員工違法發放貸款的二審刑事裁定書。該裁定書顯示，被告人李愛武、李寧川分別作為大連銀行成都分行業務四部(后變更為雙慶支行)負責人、客戶經理，因違法發放貸款約2400余萬元并造成重大損失。
具體犯罪事實來看，2012年左右，李愛武、李寧川先后入職大連銀行成都分行，分別任該行成都分行業務四部(后變更為雙慶支行)負責人、客戶經理。2012年3月，喜德縣金鑫鑄造有限公司(以下簡稱金鑫公司)法定代表人朱某1(已判決)及葛某分別通過李愛武準備在大連銀行辦理貸款。之后朱某1使用金鑫公司名義向大連銀行成都分行申請貸款，并提供葛某提供的房產作為抵押，同時提供了偽造的金鑫公司與二重集團(德陽)重型裝備股份有限公司(以下簡稱二重公司)之間的《產品購銷合同》、應收賬款質押通知書、回執、說明等虛假材料，謊稱金鑫公司對二重公司有應收賬款，并以此應收賬款作為質押物，為金鑫公司向大連銀行貸款提供擔保，取得大連銀行的短期流動資金貸款額度、銀行承兌匯票敞口額度授信8000萬元，其中應收賬款質押對應授信額度2500萬元，金鑫公司之后通過多筆流動資金貸款業務、銀行承兌匯票敞口業務取得了大連銀行的授信額度內的貸款，貸款中的5500萬元交由葛某使用。
貸款到期后，金鑫公司于2013年4月、2013年10月繼續以虛假的對二重公司有應收賬款作為質押物辦理貸款。2014年9月金鑫公司通過過橋拆借方式還貸后繼續以前述擔保方式續貸。之后金鑫公司經營困難，無法償還貸款，截至2019年4月11日該筆貸款仍有4789.646338萬元本金未償還，其中包括金鑫公司以應收賬款質押名義取得的貸款2480萬元。
裁定書指出，李愛武作為大連銀行成都分行業務部門負責人，實際聯系、指導、安排、參與金鑫公司在大連銀行成都分行的四次貸款業務，李寧川作為業務部門的客戶經理參與經辦2012年3月、2013年4月、2013年10月金鑫公司在大連銀行成都分行的貸款業務。李愛武、李寧川在辦理貸款業務的過程中，在明知未對金鑫公司提供的應收賬款質押作盡職審查并向二重集團現場核實的情況下上報貸款申請，導致該行貸款審批部門同意授信并發放貸款。
經一審判決，被告人李愛武犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金十萬元;被告人李寧川犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金五萬元。宣判后，兩人不服，均提出無罪的上訴理由。
二審刑事裁定書顯示，四川省成都市中級人民法院認為，李愛武、李寧川作為大連銀行的工作人員，違反國家規定發放貸款約2400余萬元并造成重大損失的事實清楚，證據充分。原判適用法律正確，量刑適當，審判程序合法。因此駁回上訴，維持原判。該裁定為終審裁定。(記者 常實 曾薔)
標簽： 大連銀行成都分行
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