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第四屆上海金融科技國際論壇在上海陸家嘴中國金融信息中心舉行。19日，交通銀行養老金融部副總經理朱奕辰在匯豐主辦的“推動多層次養老保險與數字化創新”平行論壇上表示，理財、保險、銀行、基金等機構，應根據養老金客戶的需求特點，不斷增強金融供給，滿足客戶不同風險偏好、不同投資周期、不同收益目標的需求。
朱奕辰表示，我國養老金市場有“混業經營”的顯著特點，涉及多個資本市場，對個人客戶的資產配置、投資管理能力和金融素養提出很高的要求，需要金融機構加大對投資咨詢服務的資源投入力度做好長期陪伴式的“管家”角色。
朱奕辰分析，金融機構要圍繞養老客群和養老產業各參與方的金融服務需求，深度整合線上線下、金融非金融資源，提高服務覆蓋面和服務效率。
朱奕辰認為，商業銀行作為與消費者距離最近、覆蓋最廣的金融機構，在消費者教育和引導方面具有天然的優勢，也承擔更大的責任。
“引導投資者轉變單一的儲蓄觀念，通過大類資產配置，在風險可控的情況下適度追求收益，幫助客戶穿越經濟周期實現長期穩定的養老財富保值增值；引導客戶形成合理的金融投資預期，避免短期‘追漲殺跌’等非理性決策追求長期穩定的回報率。”朱奕辰說。
（文章來源：上海證券報·中國證券網）
